Comment prévenir les fraudes transfrontalières ?

La dématérialisation de la surveillance, désormais possible en temps réel, peut être utilisée pour combattre tous types de fraudes, mais elle est particulièrement efficace contre les fraudes transfrontalières. La surveillance combinée à une analyse aux points de compromission, permet aux banques d’identifier des tendances de fraudes, ainsi que le lieu où les cartes ont été piratées. Par exemple, si trois clients d’une même banque étaient victimes d’une fraude après avoir utilisé leurs cartes à un dab-gab ou dans un magasin, la banque serait en mesure d’identifier tous les clients qui auraient utilisé leurs cartes au même endroit. Elle pourrait également surveiller l’activités des distributeurs automatiques plus minutieusement pour tenter de détecter d’autres cas suspects. Grâce au temps réel, cette approche peut avoir un véritable impact pour empêcher les fraudeurs d’agir avant qu’ils ne mettent en œuvre une opération frauduleuse à plus grande échelle.

En ce qui concerne les services de banque en ligne, de plus en plus d’institutions utilisent le IP (Internet Protocol) profiling. Un criminel qui tente d’accéder à un compte de banque en ligne, le fera généralement d’un lieu inhabituel pour le propriétaire de la carte ou depuis une adresse IP inscrite sur liste noire. Si la banque identifie cette anomalie en temps réel, elle peut bloquer cette transaction avant que la fraude ait eu lieu.

Jean-Michel Schneider, directeur des ventes d'ACI